קיים יתרון בדיווח על ידי גורם מתפעל, המעסיק מעביר את הדיווח לגורם אחד. 

מימון התפעול הפנסיוני בידי המעסיק ולא על ידי העובד (חוק ההסדרים 2015-2016)

מעסיק המעוניין לקבל שירותי תפעול פנסיוני מאותו גוף המספק שירותי שיווק פנסיוני, חייב לשלם בעד התפעול הפנסיוני.

סכום התשלום הוא 0.6% + מע"מ מסך ההפקדות של המעסיק לקופות גמל (ביטוח/פנסיה/השתלמות/גמל) ולא פחות מ 10.5 ₪ + מע"מ לעובד.

• בעקבות זאת יופחתו דמי הניהול שגובה היצרן (קופות הגמל) מהעובד.
• וכן תופחת עמלת ההפצה שמקבל הסוכן הפנסיוני מהיצרן (קופות הגמל).

הערה – קיימת אפשרות של ביצוע תפעול על ידי גורם מתפעל שאינו סוכנות הסדר פנסיוני.

• במקרה זה גובה התשלום שמשלם המעסיק אינו מחויב על פי חוק זה.
• כמו כן דמי הניהול שגובה היצרן מהעובד לא יופחתו, וכן לא תופחת העמלה שמקבל הסוכן הפנסיוני.

שירותי התפעול כפי שהוגדרו בחוזר שהפיץ משרד האוצר

גוף מוסדי יאפשר למעסיק לבצע את הפעולות הבאות, בלבד:

• צירוף עובד לקרן ברירת מחדל לפי סעיף 20(ב) לחוק הפיקוח על קופות גמל;
• צירוף עובד לתכנית ביטוח כאשר דמי הביטוח משולמים במלואם על ידי המעסיק;
• קבלת מידע לצורך הפקדת כספים בעד עובד לגוף מוסדי;
• הפקדת כספים בעד עובד והעברת מידע אגב הפקדה כאמור בתקנות 3 ו-4 לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסיים(קופות גמל)(תשלומים לקופת גמל), התשע"ד-2014;
• קבלת משוב מהגוף המוסדי לצורך ביצוע בקרות על נתוני הקליטה האישיים של העובד;
• קבלת משוב מהגוף המוסדי לצורך ביצוע בקרות על מימוש הנחה בדמי ניהול או הנחה ברכישת תכנית ביטוח מפני סיכון מוות או תכנית ביטוח מפני סיכון אובדן כושר עבודה, שניתנה לעובד מתוקף הסדר של המעסיק;
• קבלת חיווי למעסיק לעניין עמידה או אי-עמידה בסעיף 1(ב)(1) לאישור כללי בדבר תשלומי מעסיקים לקרן פנסיה ולקופת ביטוח במקום פיצויי פיטורים, בקשר לשכר מבוטח בתכנית ביטוח מפני סיכון אובדן כושר עבודה לעובד שחל לגביו סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורים, התשכ"ג-1963;
• קבלת מידע אודות יתרות פיצויים של עובד בהתייחס לתקופת חבותו של המעסיק ולצורך עמידתו בחובותיו על פי דין;
• קבלת מידע אודות ביטוח חיים קבוצתי לפי חוזר 2009-1-10, שעניינו מסירת מידע לבעל פוליסה בביטוח קבוצתי.

בחינת אפשרויות הדיווח השונות

• דיווח באמצעות סוכן ביטוח/ מנהל הסדרים פנסיוניים
• דיווח באמצעות לשכת שכר
• דיווח באמצעות חברות תפעול עצמאיות
• דיווח באמצעות המסלקה הפנסיונית
• דיווח ישירות לקרנות הפנסיה וחברות הביטוח והגמל.
• דיווח באמצעות מס"ב (המסלקה הבנקאית) – לעת עתה בוטל.

שירותי התפעול של פסגות

• בדיקת תקינות של נתוני הפוליסות שהתקבלו ממערכות השכר וקליטה במערכותינו.
• טיפול מול המעסיק ומשרד רואה החשבון באי התאמות ותקלות לפני ביצוע הדיווחים לחברות הביטוח!
• טיפול בשירותי הסליקה והדיווח לחברות הביטוח וקופות הגמל בהתאם לרגולציה.
• העברה ישירה לחברות הביטוח באמצעות כספות ישירות.
• מעקב ובקרה על העברת הקבצים קליטתם ופיזורי כספים באופן תקין בחברות השונות.
• טיפול בהיזונים החוזרים מהגופים השונים.
• בדיקות וטיפולים בשגיאות דיווח ופיזורי כספים!
• שמירת היסטוריית ההפקדות והדיווחים בארכיון ברמת מעסיק, עובד וחברות הביטוח.
• אפשרות קבלת נתוני הצטברות פיצויים שנתיים.
• אפשרות להעברת כספים במרוכז לחשבון נאמנות והעברת הנחיות לפיצול על ידינו.